マイナンバーは両替に必要？本人確認書類まとめ

「外貨両替に行きたいけど、運転免許証だけで大丈夫？」

「マイナンバーカードって、絶対に必要？」

「海外送金と両替で、必要なものが違うって本当？」

いざ両替や送金をしようと思った時、必要な書類が分からず不安に思う方は少なくありません。

実は、「①外貨両替」と「②海外送金（ウエスタンユニオン）」とでは、法律（犯罪による収益の移転防止に関する法律、通称「犯収法」）によって求められる本人確認のルールが全く異なります。

この記事では、お客様が店頭で戸惑うことがないよう、それぞれのサービスで「必要なもの」と「その理由」を、誰にでも分かるように徹底解説します。

1.「外貨両替（購入・売却）」で必要な本人確認書類

まず、一般的な「外貨両替」の場合です。

「犯収法」により、金融機関等が200万円を超える現金を伴う両替取引を行う際には、本人確認を行うことが義務付けられています。

200万円以下のお取引については、法律上の義務はございません。

しかし、当社では法令遵守とお客様の安全なお取引を徹底するため、お手続きをスムーズに進めるため、ご本人様確認書類（運転免許証、マイナンバーカードなど）のご提示をお願いする場合がございます。

何卒ご協力をお願いいたします。

結論： 通常の「外貨両替」では、マイナンバー確認書類は原則不要です。運転免許証などの顔写真付き身分証のご用意があると、お手続きがスムーズです。

次に、「ウエスタンユニオン」を利用した海外送金の場合です。

こちらは、外貨両替とはルールが全く異なりますので、細心の注意が必要です。

【最重要】海外送金は、両替とルールが全く異なります

「資金決済に関する法律」および「犯収法」に基づき、ウエスタンユニオンの海外送金サービスでは、お取引金額にかかわらず、毎回必ず以下の2種類の書類（原本）のご提示が必要です。

※これは、1万円の送金であっても必須の手続きです。「外貨両替」のルールとは異なりますので、必ず両方の書類をご持参ください。

「なぜ、ただ両替するだけなのに、身分証の提示を求められることがあるの？」

そう思われるかもしれません。

これは、お客様を疑っているわけでは決してなく、お客様自身を、そして当社のサービスを、マネー・ローンダリング（資金洗浄）やテロ資金供与といった国際的な犯罪から守るための、法律に基づいた非常に重要な手続きです。

厳格な本人確認へのご協力をいただくことこそが、お客様に「絶対的な安心・安全」を提供する金融サービス事業者の責務であると、私たちは考えています。